2025年9月
【超初心者向け】公的年金＋iDeCo＋NISAでつくる老後資産シミュレーション
すず 「老後資金って、2,000万円問題とかよく聞きますけど、実際どれくらい必要で、どう準備すればいいのか分からないんです…」 ちはや＠FP 「確かに“老後資金＝2,000万円”という数字が独り歩きして不安になるよね。でも実は、公的年金＋iDeCo＋NISAを組み合わせれば、現実的に無理なく老後資金を積み立てられ
【超初心者向け】節税を最大化する投資の順番｜FPが教える王道パターン
すず 「投資って始めたいんですけど、NISAとかiDeCoとか色々あって…結局どれからやればいいんですか？順番が分からなくて…」 ちはや＠FP 「いい質問だね。投資には“節税効果”が大きく関わってくるんだ。実は、ただ投資を始めるよりも、節税メリットを最大化できる順番で始めた方が効率的に資産を増やせるんだよ。」
【超初心者向け】NISAと特定口座の使い分け方｜FPがわかりやすく解説
すず 「NISA口座って非課税になるからお得って聞きますけど、特定口座も必要なんですか？どっちを使えばいいのか迷ってしまって…。」 ちはや＠FP 「いい質問だね。実はNISAと特定口座は『どちらか一方だけ』ではなく、両方を上手に使い分けるのがおすすめなんです。今日はその理由と考え方をわかりやすく解説しますね！」
【超初心者向け】iDeCoの受け取り方｜一時金と年金受け取りの違いを解説
すず 「iDeCoって老後資金のために積み立てる制度ですよね。でも、受け取るときってどうなるんですか？年金みたいに毎月もらえるんですか？」 ちはや＠FP 「いい質問だね！iDeCoには『一時金でまとめてもらう』方法と、『年金形式で分割してもらう』方法、そして『両方を組み合わせる』方法があるよ。それぞれ税金の扱いや ...
【超初心者向け】確定申告は必要？投資初心者が知っておくべき基礎知識
ナオ 「投資を始めて少し利益が出たんですが、これって確定申告しないといけないんですか？」 ちはや@FP 「いい質問ですね！投資の利益には税金がかかりますが、実は口座の種類や取引の内容によって“申告が必要かどうか”が変わるんです。」 ナオ 「えっ、口座の種類で違うんですか？なんだかややこしそう…。」 ち
【超初心者向け】特定口座と一般口座の違い｜初心者におすすめはどっち？
ナオ 「証券口座を開こうと思っているんだけど、『特定口座』と『一般口座』って出てきました。正直、何が違うのか分からなくて…。」 ちはや＠FP 「いい質問だね！投資を始めるときに必ず出てくる選択肢ですが、実はほとんどの初心者は“特定口座（源泉徴収あり）”を選べば安心だよ。」 ナオ 「なるほど！でも、どうして“ .
【超初心者向け】投資で得た利益には税金がかかる？｜20.315%の仕組みを解説
すず 「投資で利益が出たら“税金がかかる”って聞いたんですけど…いくら取られるんですか？儲けが全部なくなっちゃったりしませんよね？」 ちはや@FP 「安心してください。全部なくなることはありませんよ。ただし、投資の利益には一律で約20％の税金がかかるのが基本です。」 すず 「20％も！？結構大きいですね…。
【超初心者向け】iDeCoの始め方｜加入資格・手続き・注意点まとめ
すず 「iDeCoって節税メリットがあるってよく聞くけど、始め方が分からないんですよね…。そもそも自分が加入できるのかも不安です。」 ちはや@FP 「その気持ち、よく分かります。iDeCoはメリットが大きい制度ですが、加入資格や手続きが少し複雑なんです。でも流れを押さえれば、スムーズに始められるよ。今日はiDeC
【超初心者向け】NISAとiDeCoの違い｜どっちを優先すべき？
ナオ 「NISAとiDeCoってよく聞くけど、正直どっちから始めたらいいのか分からないんです…。名前も似てるし、投資の制度って難しそうで。」 ちはや＠FP 「確かによく混同されがちですね。でも安心して！NISAとiDeCoは“目的”や“使える条件”が違うので、整理すればすぐに理解できるよ。今日は初心者さん向けに
【超初心者向け】新NISA（2024年改正）のポイント｜旧制度との違いを解説
ナオ 「最近“新NISA”ってよく聞くけど、前のNISAと何が違うの？」 ちはや@FP 「いいところに気づきいたね！2024年からNISA制度が大きく変わって、初心者にとってより使いやすくなったんだ。」 ナオ 「え、そうなんだ？じゃあ旧NISAはもう使えないの？」 ちはや@FP 「そうだね。2023年