【超初心者向け】つみたてNISAの始め方をステップごとに解説
chihaya
「最近『つみたてNISA』ってよく聞くけど、結局どうやって始めればいいの？名前は知ってるけど、証券口座とか設定とか、初心者にはちょっとハードル高そうに感じる…」
「大丈夫！つみたてNISAは手順をひとつずつ踏めば、誰でも簡単に始められるよ。今日はステップごとに分かりやすく解説していくから安心してね。」
【超初心者向け】つみたてNISAの始め方をステップごとに解説
目次
つみたてNISAとは？
「つみたてNISA（少額投資非課税制度）」は、毎月少額からコツコツと投資信託に積立投資でき、その運用益が非課税になる制度です。
通常なら利益に約20％の税金がかかりますが、つみたてNISAならこれがゼロ！長期的な資産形成に有利な仕組みです。
【ステップごとに解説】つみたてNISAの始め方
ステップ1：金融機関を選ぶ
- つみたてNISAは銀行・証券会社・ネット証券などで利用できます。
- おすすめはネット証券（楽天証券、SBI証券など）。理由は「取扱商品の多さ」「低コスト投資信託が充実」「スマホアプリで管理が簡単」。
ステップ2：NISA口座を開設する
- 金融機関の公式サイトから申込可能
- 必要書類：マイナンバーカード、本人確認書類（免許証など）
- 開設には1〜2週間ほどかかることが多い
👉 注意点：NISA口座は1人1口座のみ。途中で金融機関を変更する場合は手続きが必要。
ステップ3：投資信託を選ぶ
つみたてNISAで選べる投資信託は、金融庁が厳選した「長期・積立・分散」に適した商品だけ。
代表的な選び方は以下の2パターン：
- 全世界株式インデックスファンド：世界中に分散投資できる
- 米国株式インデックスファンド：成長力のある米国市場に集中投資
👉 基本は 信託報酬が安いインデックスファンド を選べばOK。
ステップ4：積立金額と頻度を設定する
- 毎月いくら積み立てるかを決める（例：月1万円）
- 最低100円から積み立て可能な証券会社もあり、無理のない金額から始められる
👉 ポイント還元を利用できるクレジットカード積立も人気。
ステップ5：積立をスタートして放置！
- 設定さえ終えれば、あとは毎月自動で積立
- 短期の値動きに一喜一憂せず、長期でコツコツ続けることが成功の秘訣
まとめ：初心者こそ「つみたてNISA」から始めよう
つみたてNISAは初心者に最適な投資制度です。
- 少額から始められる
- 税制優遇がある
- 金融庁が選んだ安心できる投資信託
投資を難しく考えず、まずは口座開設して1,000円から始めてみることが、将来の資産形成につながります。
