ほったらかし投資のワナ？初心者が見落としがちなインデックス投資の落とし穴
chihaya
ほったらかし投資のワナ？初心者が見落としがちなインデックス投資の落とし穴
目次
はじめに
「インデックス投資は簡単で安全」という言葉を聞いたことはありませんか？確かに、長期で分散投資を行えばリスクを抑えられる魅力的な方法ですが、「安心」しすぎることには注意が必要です。本記事では、初心者が陥りがちな落とし穴をやさしく解説します。
1. リスクがゼロではない
インデックス投資も市場の値動きに連動して資産が上下します。特にリーマンショックやコロナショックのような大暴落では、大きな損失が出る可能性も。
対策： 長期目線を持ち、慌てて売らずに淡々と積み立て続ける意志が必要です。
2. 分散投資といっても完璧ではない
たとえば「S&P500に投資しているから分散されている」と安心する人が多いですが、これはアメリカ企業に集中しているという意味でもあります。
対策： 米国だけでなく、全世界株式や新興国などへの分散も検討しましょう。
3. 積立額が少なすぎると効果が出にくい
「毎月1,000円でOK」と聞いて安心する人もいますが、それでは老後資金としては物足りない可能性があります。
対策： 将来の必要資金から逆算して、現実的な積立額を設定しましょう。
4. リターンに一喜一憂しすぎる
毎日基準価額をチェックして一喜一憂してしまうと、精神的に疲れてしまいます。
対策： 月1回など、確認する頻度を決めておくのがおすすめです。
5. インフレへの過信
「インフレに強い」と言われますが、インフレ率を上回るリターンが保証されているわけではありません。
対策： インフレ率や経済情勢を学びつつ、資産配分を柔軟に見直す視点も大切です。
6. S&P500に偏ることで特定銘柄に集中しているリスク
S&P500は500社に分散されているとされていますが、実際には時価総額加重平均という仕組みにより、一部の巨大企業（例：Apple、Microsoft、Amazonなど）に投資が偏っているのが現実です。これにより、数社の株価変動がポートフォリオ全体に大きく影響するという「隠れ集中投資」のリスクがあります。
対策： S&P500に投資する際は、「時価総額加重の偏りがある」ということを理解し、必要に応じて全世界株式や均等配分型のインデックスファンドも検討するとよいでしょう。
おわりに
インデックス投資は「簡単そうに見えて、続けることが難しい」投資方法です。大切なのは、正しい知識と自分の目的に合ったプランを立てること。焦らず、じっくり続けることが成功への近道です。
